Подсказка

Для эффективного поиска ответа на Ваш вопрос, выберите вопросительное слово, например "Как" и соответственно этому вопросительному слову составьте свой вопрос. Если Ваш вопрос не содержит вопросительного слова, то выберите в списке -//- и просто напишите свой вопрос.

Почему у банков отзывают лицензии? В каком документе прописано?

Спрашивает Александрин   10 дек. 2013
Где в каком документе прописано, по каким причинам можно отзывать лицензию у банка?
Ответ
Почему у банков отзывают лицензии? В каком документе прописано?

На сегодняшний день отозваны лицензии уже у 127 банков. Хотя представители ЦБ РФ и утверждают, что черных списков банков не существует.

Причины, по которым отзывают лицензии у банков подробно изложены в ст.20 Закона о банках и банковской деятельности.

Лицензия МОЖЕТ быть отозвана в следующих случаях:

-если информация, на основании которой была выдана лицензия,является недостоверной;
-если банк не начинает вести деятельность,для которой была выдана лицензия,больше одного года;
-установлено,что отчетные данные банка существенно недостоверны
-если банк задерживает ежемесячную отчетность более,чем на 15 дней
-если банк осуществляет деятельность,не предусмотренную лицензией
-если банк не исполняет федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность или нормативные акты Банка России,
-если в течение одного года к банку применялись неоднократно меры, предусмотренные законом Центральном Банке РФ;
-если в течение года неоднократно нарушались требования закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем в части ст.6 и 7, за исклю п.3 ст.7);
-неоднократное нарушение в течение года постановления суда о принудительном взыскании денежных средств со счетов/вкладов клиентов (в лучае,когда такие денежные средства присутствовали на счетах/вкладах клиентов банка) - при несполнении требований судов;
-неоднократное непредоставление в срок в Банк России обнвленных сведений для внесения их в ЕГРЮЛ;
-если банк являлся управляющим ипотечным покрытием и нарушал при этом требования закона "Об ипотечных ценных бумагах";
-если неоднократно нарушал в течение одного года положения закона о противодействии неправомерному использваонию инсайдерской информации;

Лицензия ОБЯЗАНА быть отозвана,

-если достаточность капитала банка ниже 2%
-если размер собственных средств ниже минимального значения УК на дату регистрации банка (не применяется в течение 2 лет со дня выдачи лицензии)
-если банк согласно требования закона о несостоятельности (банкротстве) во-время не приводит в соответствие размер УК и собственных средств
-если в течение 14 дней банк не может удовлетворить требования кредиторов, когда размер таких требований составляет не менее 1000 МРОТ.
Есть еще несколько требований, при неисполении которых Банк России обязан отозвать лицензию у банка, но они касаются размера собственных средств и уставного капитала.

Список это закрытый, по другим причинам лицензии у банков не отзывают.
Я так думаю,что основная причина связана с отмыванием преступных доходв.

Ссылка на ст.20 закона в источнике информации.
Источник: http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=152527
10 дек. 2013 14:41