Независимые Финансовые Советники

В наше время от количества банков, реклама которых пестрит многочисленными предложениями, голова идет кругом. Для поиска оптимального варианта уходит много сил и времени, которого часто просто нет. Если вы не хотите тратить время на беготню по банкам в поисках подходящего банковского продукта, обратитесь к Независимому Финансовому Советнику. Это специалист в области финансового планирования.

Независимый Финансовый Советник поможет:

- в подборе оптимальной кредитной программы, сопровождение в получении кредитного решения банка, оформление всех необходимых документов и полное сопровождение на всех этапах оформления кредита, поиск и подбор объекта недвижимости, перекредитование ипотечного кредита, анализ применимости кредитной программы к Вашей персональной финансовой ситуации;

- автокредитование, сопутствующее страхование (КАСКО ОСАГО, НС) – выбор оптимального варианта и заключение договора страхования;

- подбор оптимального варианта инвестирования (сбережений) для достижения Ваших целей из лучших вариантов инвестиционных инструментов (ПИФы, ОФБУ, депозиты и др.);

- анализ применимости выбранного направления инвестиций (сбережений) к Вашей персональной финансовой ситуации;

- построение целевых инвестиционных планов (образование детей, ипотека для детей и пр.);

- изучение влияния различных рисков на достижение финансовых целей клиента и рекомендации по страхованию;

- подбор подходящих для реализации личного финансового плана кредитных, инвестиционных, страховых и иных продуктов, помощь в оформлении продуктов;

- расчет и прогноз результатов государственного пенсионного обеспечения;

- подбор наиболее подходящего способа финансового обеспечения пенсионного периода для Вас, Ваших родителей и родственников (в т.ч. пожизненная рента);

- помощь в оформлении инструментов обеспечения пенсионного периода и консультационное сопровождение. Накопительное страхование жизни и Негосударственные Пенсионные Фонды;

- анализ применимости выбранного способа накопления (сбережений) к Вашей персональной финансовой ситуации;

- личное Финансовое Планирование;

- анализ и оптимизация активов и пассивов (доходов и расходов);

- построение целевых инвестиционных планов (образование, ипотека для детей и пр.);

- прогнозирование периодов недостаточности денежных средств и планирование кредитов;

- анализ влияния финансовых решений на достижение основных финансовых целей;

- защита имущества (реализуется через программы автострахования; страхование квартир, дома, дачи; домашнего имущества; вкладов);

- защита жизни и здоровья (реализуется через программы страхования жизни и здоровья, в том числе накопительное страхование жизни);

- защита от риска причинения ущерба третьему лицу;

- страховая защита включая консультации по лучшим программам страхования и их условиям;

- подбор оптимальной программы страховой защиты для Вас и Вашего имущества, включая анализ правил и условий страхования подходящих Вам программ страхования; оценку тарифов; расчет стоимости страхования;

- оформление страхового полиса, включая сопровождение клиента на всем протяжении действия страхового полиса; внесение изменений/дополнений в полис;

- перезаключение договора страхования, включая анализ прошедшего срока страхования; оформление полиса с учетом всех причитающихся льгот предыдущего периода, анализ применимости страховых продуктов к Вашей персональной финансовой ситуации.

Пишет
Герда
Герда