По каким причинам банк может заблокировать карту?

Спрашивает 07 апр. 2017
По каким причинам банк имеет право заблокировать карту, что об этом говорит закон?
Получить новые ответы
Ответы
На всех пластиковых картах есть надпись, что карта является собственностью банка. Это по сути ключ доступа к денежным средствам клиента, хранящимся в банке. Каждый банк вправе устанавливать свои внутренние правила безопасности, на основании которых будет действовать. Банк имеет право заблокировать карту в любой момент, это никак не отражается на счете, к которому карта привязана.

Общее для всех банков правило блокировки - 3 раза неверно введенный пин-код. Но помимо этого могут заблокировать карту и по иным причинам..

Из личного опыта - однажды мою карту заблокировали после того, как неопытный менеджер отеля несколько раз пыталась взять оплату, слишком медленно проводя картой по терминалу. Системе безопасности это показалось подозрительным, карту заблокировали, причем я об этом узнала только спустя несколько дней, попытавшись расплатиться картой в магазине.
  07 апр. 2017 12:29
По каким причинам банк может заблокировать карту?

Про все банки не могу сказать, но были случаи блокировки карт у знакомых на примере Сбербанка, где довольно сильная система безопасности.
Карту могут заблокировать, если превышен суточный лимит по переводу денег.
Обычно пишут в приложении телефона, если пользуетесь системой Сбербанка онлайн, доступные средства для переводов без подтверждения и конкретно сумму на подтверждение через контактный центр у оператора, если это потребует система при переводе.
Если вы перевели сумму больше доступного лимита и не подтвердили в течение суток, не сделали звонок в банк, тогда могут расценить, как мошенничество и карту заблокируют.
Придется писать заявление в отделении Сбербанка в службу безопасности и доказывать, откуда деньги и платите ли налоги и так далее, так как есть закон федеральный по переводам денег и их законности в связи с угрозой терактов и незаконных переводах.
Если не будет соответствующих справок и документов о доходах и их подтверждениях, то заблокированную карту по инициативе банка могут не только не восстановить, а будет полный запрет на пользование Сбербанком на длительный срок, как решит безопасность, могут и в черный список внести для безопасности пользования и другими банками. Все строго.

Лучше всегда смотреть и знать свои лимиты по операциям и переводам допустимые, чтобы избежать проблем со службой безопасности банка в своих же интересах.
  08 апр. 2017 13:20