Какую сумму можно положить на счет в российском банке без объяснения их происхождения?

Спрашивает 12 янв 2013
В последнее время многие мои знакомые столкнулись с такой проблемой. При открытии счета в банке на кругленькую сумму, банки стали требовать предоставить документы, которые объясняли бы происхождение этих денежных средств. Какую сумму можно свободно, без предоставления этих дополнительных документов, сегодня положить себе на счет?
Получить новые ответы
Ответы
Какую сумму можно положить на счет в российском банке без объяснения их происхождения?

Существуют определенный лимитный контроль у банков с целью противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или при финансировании терроризма.
Поэтому у сотрудников банка подозрения зависят не только от суммы вклада, но и от совокупности других факторов.
Если сумма вклада превышает 600 тыс руб., то банк сообщает в Финансовый Мониторинг, который может заинтересоваться происхождением этих денег, а может и не заинтересоваться.

Как правило, банки оставляют за собой право потребовать документы на ЛЮБУЮ сумму.
  12 янв 2013 08:08
Доказать законность происхождения денежных средств при вкладе в банк можно несколькими способами

1. Если у Вас есть справка с работы по форме 2-НДФЛ за несколько лет, то та сумма которая есть там и есть объяснение происхождения денег. Допустим вы получаете 100 тыс. руб. в год. Значит, за год вы заработали 1200 тыс. рублей за минусом НДФЛ. За 2 года 2400 тыс. рублей. То есть 1,5 млн. рублей вы спокойно можете положить на счет в банк.
2. Приложить документы о продаже автомобиля, квартиры, земельного участка, дома.
3. Декларации по НДФЛ по прочим доходам: рента, ИП, доходы от сдачи недвижимости в аренду и т.д.

На крайний случай можно сделать расписку о получении денег в долг на длительный срок.
  12 янв 2013 09:32
★★★★★★★★★★
Комментарии
  12 янв 2013 11:28
Уважаемый Максим. У Вас не спрашивают какие документы необходимо предоставить, чтобы доказать законность происхождения денежных средств при вкладе в банк. Спрашивают: "Какую сумму можно положить на счет в российском банке без объяснения их происхождения?"
Читайте внимательнее вопрос.
  13 янв 2013 06:19
сумму, которую Вы сможете подтвердить вышеназванным перечнем документов. Читайте внимательно ответ
Какую сумму можно положить на счет в российском банке без объяснения их происхождения?

Насколько я знаю, это 1,5 млн. рублей. Или даже меньше, но когда оборот на счете более 1,5 млн. рублей в месяц.
Но лучше не забивать голову и просто завести на всех членов семьи по счету и оформить доверенности. На 700 тыс. рублей точно никакие документы не требуются.

1,5 млн. рублей могут вызвать вопросы от налоговых органов.
  12 янв 2013 22:52