По каким причинам банк может заблокировать карту?
Спрашивает 07 апр. 2017
По каким причинам банк имеет право заблокировать карту, что об этом говорит закон?
Получить новые ответы

По каким причинам банк может заблокировать карту?

По каким причинам банк может заблокировать карту?

Про все банки не могу сказать, но были случаи блокировки карт у знакомых на примере Сбербанка, где довольно сильная система безопасности.
Карту могут заблокировать, если превышен суточный лимит по переводу денег.
Обычно пишут в приложении телефона, если пользуетесь системой Сбербанка онлайн, доступные средства для переводов без подтверждения и конкретно сумму на подтверждение через контактный центр у оператора, если это потребует система при переводе.
Если вы перевели сумму больше доступного лимита и не подтвердили в течение суток, не сделали звонок в банк, тогда могут расценить, как мошенничество и карту заблокируют.
Придется писать заявление в отделении Сбербанка в службу безопасности и доказывать, откуда деньги и платите ли налоги и так далее, так как есть закон федеральный по переводам денег и их законности в связи с угрозой терактов и незаконных переводах.
Если не будет соответствующих справок и документов о доходах и их подтверждениях, то заблокированную карту по инициативе банка могут не только не восстановить, а будет полный запрет на пользование Сбербанком на длительный срок, как решит безопасность, могут и в черный список внести для безопасности пользования и другими банками. Все строго.

Лучше всегда смотреть и знать свои лимиты по операциям и переводам допустимые, чтобы избежать проблем со службой безопасности банка в своих же интересах.
Ответ
Марина Михайловна
Марина Михайловна
08 апр. 2017 13:20
Обладаю личным опытом